2024年08月12日ETF组合如何构建?投资ETF基金相比投资股票有哪些好处?


  etf基金是可交易的开放式指数基金 ,通常也称为交易所交易基金,是一种基金份额可变的 、在交易所上市交易的开放式基金 。ETF组合基金的交易时间为:交易日9:30-11:30、13:00-15:00。ETF基金交易规则,T日买入的ETF基金股票可在T+1日卖出;ETF基金股票T日卖出 ,资金实时可用,T+1日可取。

ETF基金.jpg

  ETF由多个股票和债券组成,各有不同的比例 ,共同组成一个基金组合 。如果我们要认购ETF基金 ,我们必须使用投资组合中的股票来换取这只ETF。

  相比其他,ETF有以下特点:

  1.分散化。ETF是由多种证券组合组成的高度多元化的投资工具,有效避免了单一或少数证券对资产造成的冲击 。

  2.高流动性 。ETF开盘期间可自由买卖或赎回 ,免去场外等多个工作日基金申购赎回的窘境。

  3.低成本投资。场外基金需要收取赎回费,而ETF的交易成本主要是交易佣金 。

  4.标的范围广。ETF在各种国内外资产中提供了广泛的投资机会。

  5.投资高透明度 。每天都会公布ETF持仓情况,投资用户一目了然。

ETF与股票.jpg

投资ETF基金与投资股票相比的优势:

  1.投资ETF基金不需要缴纳印花税。人们实际上是在购买基金ETF基金的股票 ,所以他们不需要缴纳印花税;

  2.买入ETF基金的风险比较小,投资股票之后投资的风险是和股票的变化有关的,而ETF则是投资组合 ,风险相对较小 。

  3.ETF基金的投资组合非常透明,投资的产品安全性一目了然;

  4.ETF基金比股票更灵活,ETF基金不仅可以在市场上交易 ,还可以在基金公司进行赎回和认购。

  ETF组合该如何构建?

  我们需要了解一下ETF大致分为哪些类型。

  通常,根据底层投资的不同,最常见的类别有:债券ETF、商品ETF 、指数ETF、行业ETF等 ,然后选择合适的ETF品种进行构建根据您的年龄、风险偏好 、收入预期等的投资组合 。

  在构建投资ETF组合时 ,应考虑目标的大小。如果选择相同的主题,规模更大,交易会更活跃 ,偏差程度会更小。

  配置ETF组合时,通常采用“核心+卫星”的原则 。核心是定义投资组合的核心盈利品种,卫星是识别投资组合中的次要品种和风险降低的低相关品种或股息ETF 。